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Concept
Conseiller en gestion de patrimoine
Résumé
Un conseiller en gestion de patrimoine ou CGP, gestionnaire de patrimoine ou gestionnaire de fortune est un professionnel se spécialisant dans le conseil et la gestion de patrimoine privé et qui intervient dans la gestion de patrimoine individuel ou familial, incluant le patrimoine fiduciaire ou d'entreprise. Ce rôle peut être décisionnel ou consultatif, selon l'entente de services professionnels. Il conseille ses clients fortunés sur leur patrimoine financier, immobilier, professionnel, ou encore artistique, en leur préconisant notamment de placer une partie de leur avoirs dans diverses opérations.
Exemple : Sur les marchés financiers, de capitaux, immobilier ou encore d'épargne (actions, obligations, fonds d'investissement, SCPI, OPCI, ETF, Assurance-vie ou d'autres solutions alternatives.
Un conseiller en gestion de patrimoine peut également accompagner ses clients dans plusieurs domaines comme l'optimisation fiscale, la donation/succession, la préparation à la retraite, ou encore dans la défiscalisation.
Les conseillers en gestion de patrimoine peuvent exercer leur métier au sein d'un établissement bancaire, d'assurance, financier, d'un family office, d'un cabinet d'expertise comptable ou en indépendant au sein d'un cabinet en gestion privée ou de patrimoine.
L'appellation de conseiller en gestion de patrimoine est très encadrée et désigne en France, une activité de conseil incluant au moins une habilitation règlementaire :
CIF : conseiller en investissements financiers ;
ORIAS : Organisme centralisateur qui délivre les autorisations pour les statuts CIF, IOBSP, courtier en assurances ;
IOBSP : les intermédiaires en opérations de banque et en services de paiement ;
La compétence juridique appropriée suivant les diplômes précis (les conseillers en gestion de patrimoine sont souvent titulaires d'un master 2 d'école de commerce ou de gestion option gestion de patrimoine).
Être membre d'une association ou d'une chambre professionnelle des conseils en gestion de patrimoine agréée par l'Autorité des Marchés Financiers, aussi appelée AMF, (pour les entreprises de courtage et conseil en banque, finance et assurance) comme l'ANACOFI ou la CNCGP.
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Proximité ontologique