Risque de prêt et de crédit bancaire, partie 1

Cette séance de cours s'inscrit dans les subtilités du risque de prêt et de crédit bancaire, en mettant l'accent sur l'échec récent de la Silicon Valley Bank et ses répercussions sur le paysage financier mondial. La discussion porte sur la croissance du bilan de SVB, l'impact des fluctuations des taux d'intérêt sur son portefeuille de titres et la dynamique de la récente gestion bancaire. Il examine également le rôle des garanties et du capital dans l'analyse du crédit, l'importance des conditions de prêt dans le dépistage des emprunteurs et les implications des garanties de prêt de l'État sur l'offre de crédit. Au moyen d'études de cas et de données empiriques, la séance de cours donne un aperçu des défis et des stratégies de gestion du risque de crédit dans le secteur bancaire.