Le contrat de dépôt: risque de liquidité

Cette séance de cours s'inscrit dans les complexités du contrat de dépôt et du risque de liquidité dans l'intermédiation financière. Il examine la structure des contrats de dépôt, les risques qui y sont associés et la façon dont ces risques sont atténués. La discussion porte sur l'importance du risque de liquidité pour les banques, les principales préoccupations qu'il suscite et les stratégies utilisées pour le gérer efficacement. La séance de cours aborde également le rôle de la discipline du marché, de l'assurance de liquidité et de la banque dans le contexte des contrats de dépôt. Diverses mesures de risque de liquidité et mesures réglementaires, telles que le ratio de couverture de liquidité et le ratio de financement stable net, sont expliquées en détail.